家族の富に役立つ人工知能
Serein Rendévoire は、数十年にわたる市場データに基づいてトレーニングされた予測モデルに依存して、経済的期待ではなく、長期的な視野に沿った資産に関する推奨事項を構築します。
事後返品 - テスト期間
数十年にわたる履歴データのバックテスト シミュレーションの概略図。
Serein Rendévoire は、数十年にわたる市場データに基づいてトレーニングされた予測モデルに依存して、経済的期待ではなく、長期的な視野に沿った資産に関する推奨事項を構築します。
数十年にわたる履歴データのバックテスト シミュレーションの概略図。
コンテキスト
15 年または 20 年にわたって資産を確保したいと考えている家族は、重要な金利、景気循環、資産評価、矛盾するマクロ経済シグナルなど、絶え間なく流れる情報に対処する必要があります。この情報の密度は意思決定を単純化するのではなく、多くの場合、意思決定をより混乱させます。
直観は、どれほど経験豊富であっても、最近の出来事に対する過剰反応、好調な時期の後の過剰な自信、下落後の損失に対する不相応な嫌悪感など、十分に裏付けられたバイアスの影響を受け続けます。これらのバイアスは個人の欠陥ではなく、不確実性に直面した人間の認知の構造的特徴です。
人間の思考が同時に保持できない大量のデータを処理できる定量的手法の使用を正当化するのは、単純なパフォーマンスの追求ではなく、この限界です。
私たちのアプローチ
Serein Rendévoire は、単純な信念に基づいて構築されました。つまり、確実な遺産に関する決定は、説明、追跡、検証できなければなりません。私たちのモデルが生成するすべての提案には、検索可能なテスト履歴が付属しており、約束ではなく正確な金融用語で表現されています。
私たちは将来を確実に予測することを提案するものではありません。各シナリオに関連するリスクを明示的に測定し、過去のデータから合理的に予測できるものに基づいて決定することを提案します。
方法論
当社のモデルは、単一の有利な期間に基づく推論を回避するために、数十年にわたる一連の価格、金利、マクロ経済指標を取り込み、拡大、調整、停滞などのさまざまな市場サイクルをカバーしています。
検討された各戦略は、提案される前に過去のデータに基づいて再生されます。このステップにより、個別の理論的シミュレーションに依存するのではなく、実際の衝撃時にどのように動作するかを測定することが可能になります。
このエンジンは、各家庭の状況に特有の期間と制約を考慮して、期待される収益と損失へのエクスポージャとの間のバランスを図るために、提案された配分を調整します。
これによって実際に何が変わるのか
テストされたシナリオにより、決定が下される前に、過去の変動率が家族のセキュリティ目標と両立する資産の組み合わせを特定することが可能になります。
市場データは継続的に更新されるため、アルゴリズムは初期の仮定と実際の経済状況の変化との間の重大な逸脱にフラグを立てることができます。
推奨事項は、人生の各段階で戦略を全面的に見直す必要がなく、資産の規模や家族の視野に応じて進化します。
データの透明性
バックテストには、過去のデータに戦略を適用して、そのデータがどのように実行されるかを期間ごとに観察することが含まれます。この方法は将来の結果を保証するものではありませんが、これまでの危機に耐えられなかったアプローチを除外することができます。
モデルの整合性は単純な原則に基づいています。つまり、長期にわたる下落局面を含むいくつかの異なる市場サイクルにさらされていない場合、推奨事項は保持されません。目標は、人間の最終的な判断を取り除くことなく、投資プロセスから感情的な要素を取り除くことです。
論理と偶然
決定は、数サイクルにわたるリスクと期待リターンを明示的に測定し、過去のデータで繰り返しテストした結果として得られます。
最近のニュース、その瞬間の感情、または単一市場期間の個人的な経験に影響された決定。
よくある質問
提供された情報は、お客様の状況に提示されたシナリオを調整するためにのみ使用されます。これらは商業目的で第三者に転送されることはなく、資産分析専用のインフラストラクチャ上でホストされたままになります。
このモデルは、履歴データの統計的規則性を特定し、データを保持する前に数期間にわたってその安定性をチェックします。これは確実な予測ではなく、比較可能な過去の出来事に基づいた推定です。
過去のテスト中に観察された事後収益は、将来への約束を構成するものではありません。このツールは、決定を知らせることを目的としており、アドバイザーや家庭内で定義された目標や個人的な制約に代わるものではありません。
Serein Rendévoire は、教育を目的とした意思決定支援ツールです。これは個別のアドバイスに代わるものではなく、将来の結果を保証するものではありません。