Serein Rendévoire tugineb prognoositavatele mudelitele, mis on koolitatud mitme aastakümne turuandmete põhjal, et koostada rikkuse soovitusi, mis vastavad pikaajalisele horisondile, mitte majanduslikele ootustele.
Mitme kümnendi ajalooliste andmete järeltestimise simulatsiooni skemaatiline illustratsioon.
Kontekst
Perekond, kes soovib oma vara kindlustada üle viieteistkümne või kahekümne aasta, peab tegelema pidevate infovoogudega: baaskursid, majandustsüklid, varade hinnangud, vastuolulised makromajanduslikud signaalid. Selline teabetihedus ei muuda otsuseid lihtsamaks, vaid muudab need sageli segasemaks.
Intuitsioon, ükskõik kui kogetud see ka pole, on endiselt hästi dokumenteeritud eelarvamuste all: ülereageerimine hiljutistele sündmustele, liigne enesekindlus pärast soodsat perioodi, ebaproportsionaalne vastumeelsus kaotuse vastu pärast langust. Need eelarvamused ei ole individuaalsed vead, need on inimese tunnetuse struktuursed tunnused ebakindluse tingimustes.
Just see piir, mitte lihtne jõudluse otsimine, õigustab kvantitatiivsete meetodite kasutamist, mis on võimelised töötlema andmemahtusid, mida inimmõistus ei suuda samaaegselt säilitada.
Meie lähenemine
Serein Rendévoire ehitati üles lihtsale veendumusele: kindlat pärandiotsust peab saama selgitada, jälgida ja kontrollida. Igal meie mudelite pakutaval ettepanekul on otsitav testimisajalugu, mis on väljendatud pigem täpses finantssõnavaras kui lubadustes.
Me ei tee ettepanekut tulevikku kindlalt ennustada. Teeme ettepaneku rajada teie otsused sellele, mida ajaloolised andmed võimaldavad meil mõistlikult prognoosida, ja iga stsenaariumiga seotud riski selgesõnaliselt mõõta.
Metoodika
Meie mudelid neelavad hindade, intressimäärade ja makromajanduslike näitajate seeriaid mitme aastakümne jooksul, mis hõlmavad erinevaid turutsükleid – laienemist, korrektsiooni, stagnatsiooni –, et vältida ühel soodsal perioodil põhinevaid arutlusi.
Iga kaalutud strateegia esitatakse enne ettepaneku esitamist varasemate andmete põhjal. See samm võimaldab mõõta, kuidas see oleks käitunud tõeliste šokkide ajal, selle asemel, et tugineda isoleeritud teoreetilisele simulatsioonile.
Mootor kohandab kavandatud jaotust, et leida tasakaal oodatava tulu ja kaotuse vahel, võttes arvesse iga pere olukorra horisonti ja piiranguid.
Mida see tegelikult muudab
Testitud stsenaariumid võimaldavad enne otsuse tegemist tuvastada varade kombinatsioone, mille ajalooline volatiilsus on perekonna turvaeesmärkidega kooskõlas.
Turuandmeid ajakohastatakse pidevalt, mis võimaldab algoritmil märgistada kõik olulised kõrvalekalded esialgsete eelduste ja majandustingimuste tegelike muutuste vahel.
Soovitused arenevad koos vara suuruse ja pere horisondiga, ilma et oleks vaja strateegiat igal eluetapil täielikult ümber vaadata.
Andmete läbipaistvus
Tagasitestimine hõlmab strateegia rakendamist varasematele andmetele, et jälgida, kuidas need perioodide kaupa toimiksid. See meetod ei taga tulevasi tulemusi, kuid võimaldab välistada lähenemisviise, mis pole varasematele kriisidele vastu pidanud.
Mudeli terviklikkus põhineb lihtsal põhimõttel: soovitust ei säilitata, kui see ei ole kokku puutunud mitme erineva turutsükliga, sealhulgas pikaajaliste langusfaasidega. Eesmärk on eemaldada investeerimisprotsessist emotsionaalne komponent, kaotamata lõplikku inimlikku hinnangut.
Loogika versus juhus
Otsus, mis tuleneb ajalooliste andmete korduvatest testidest, milles on selgesõnaliselt mõõdetud risk ja oodatav tulu mitme tsükli jooksul.
Otsus on mõjutatud värsketest uudistest, hetkeemotsioonist või ühe turu perioodi isiklikust kogemusest.
Korduma kippuvad küsimused
Teie esitatud teavet kasutatakse ainult teie olukorra jaoks esitatud stsenaariumide kalibreerimiseks. Neid ei edastata kolmandatele isikutele ärilistel eesmärkidel ja need jäävad varade analüüsimiseks mõeldud infrastruktuuri majutamiseks.
Mudel tuvastab ajaloolistes andmetes statistilised seaduspärasused, seejärel kontrollib nende stabiilsust mitme perioodi jooksul enne nende säilitamist. See ei ole kindel ennustus, vaid hinnang, mis põhineb võrreldavatel minevikusündmustel.
Ajalooliste testide käigus täheldatud järeltulud ei kujuta endast tulevikukohustust. Tööriist on mõeldud otsuse tegemiseks, mitte nõustajaga või kodus määratletud eesmärkide ja isiklike piirangute asendamiseks.
Serein Rendévoire on haridusliku eesmärgiga otsuste tugitööriist. See ei asenda isikupärastatud nõuandeid ega garanteeri tulevasi tulemusi.
Mõistke, miks see lähenemisviis erineb traditsioonilisest nõustamisest